Esta característica le permite desembolsar varios préstamos en la misma fecha.
Cómo desembolsar varios préstamos en la misma fecha?
Para desembolsar préstamos automáticamente vaya a Préstamos/Desembolso Automático de Préstamos una pantalla como la siguiente se mostrará.
Fecha de desembolso: Ingrese la fecha de desembolso, ejemplo:"24/08/2016".
Fecha de aprobación: Seleccionar desde la lista que se despliega la fecha de inicio del periodo dentro del cual se hicieron las aprobaciones, ejemplo "24/08/2016" y en la caja de lista "A" , seleccione la fecha en que debe terminar el periodo ejemplo: " 24/08/2016" o seleccione la caja "Todos" para tomar en cuenta todos los préstamos aprobados.
Desde Número de Préstamo: Seleccione el número de inicio del rango de préstamos que desea desembolsar ejemplo: "DB/000010" y en la caja de lista "A", seleccione el número para finalizar la selección o seleccione "Todos" para que el sistema considere todos los préstamos aprobados.
Tipo de cliente: Seleccione el "Tipo de Cliente" desde la caja de lista que se despliega, ejemplo: "Cliente Individual".
Tipo de Préstamo: Seleccione el Tipo de Préstamo, ejemplo: "Amortización del Saldo Decreciente".
Actualizar Debidos: En la caja de lista "Actualizar Debidos" seleccione la opción apropiada para actualizar las fechas debidas para los préstamos con fechas de desembolso diferentes desde la fecha solicitud de préstamo.
Actualización de las fechas de vencimiento tiene las siguientes opciones:
No modifique las fechas de vencimiento: En este caso, las fechas debidas no serán modificadas. Se tendrán en cuenta las fechas de vencimiento originales en la solicitud.
Actualizar las fechas de vencimiento entre la fecha de solicitud y la fecha de desembolso:Las fechas debidas serán presentadas por la diferencia mencionada en el número de días. Un opción adecuada para los préstamos con plazos cortos, por ejemplo: diario, semanal, bi-semanal, cuatro-semanas.
Recalcular las fechas de vencimiento basadas en la fecha actual de desembolso: Esta opción es adecuada para periodos de pago más largos, como préstamos mensuales donde las fechas de pagos son recorridas por un mes. En caso de préstamos sobre saldo decreciente (Ver Opción de tipo de préstamo, ejemplo: Amortización o Descontado), existe una opción adicional:
Recalcular fechas y montos basados en desembolsos de préstamos: Los meses no tienen siempre el mismo número de días, el interés para préstamos sobre saldo decreciente puede ser necesario recalcular (para saldo decreciente amortizado el principal también).
Por favor note que el recalculo deshará todas las modificaciones previas de horario de reembolso de préstamos hecho en Préstamos/Solicitud de Préstamo/Entrada de Préstamo Parte 1. También si en Sistema/Configuración/Fijar Días Laborales puede optar por la modificación automática de las fechas debidas basadas en los días laborales de la institución, en este punto el horario de reembolso de préstamo será actualizado de acuerdo a esto.
Número de Voucher: Ingrese aquí el número de comprobante de pago, ejemplo: "362514". Este campo debe ser definido como obligatorio seleccionando la opción "Número de Voucher es obligatorio para el ingreso de transacciones" bajo Sistema/Configuración/Registro Parte 2. Si lo hace obligatorio, esta caja aparecerá en color amarillo.
Sin embargo, si selecciona la opción "Número de recibo debe ser usado como número de voucher" bajo Sistema/Configuración/Recibos/Configuración General, este campo puede ser de solo lectura y el sistema puede generar el número de voucher automáticamente que serán similar al número de recibo.
Modo de desembolso: Seleccione el modo de desembolso desde las opciones disponibles de "efectivo", "cheque", "transferencia a las cuentas de ahorros de los clientes" o "transferencia a las cuentas de banco de los clientes". La opción de desembolso por default son definidas en el menú Sistema/Configuración/Préstamos .
Por efectivo:Seleccione esta opción y escoja la cuenta de efectivo de la IMF desde el menú de lista que se despliega si el desembolso será hecho en efectivo. Las cuentas de efectivo deben haber sido definidas bajo Sistema/Configuración/Cuentas de Efectivo.
Por cheque: Seleccione esta opción para desembolsar préstamos por cheque. La siguiente pantalla es desplegada.
Cheque viene desde/va a: Desde el menú de lista que se despliega, seleccione el banco desde donde se desembolsará el monto de préstamos,ejemplo: "BCR".
Número de cheque: Ingrese aquí el número de cheque, ejemplo: "100". También debe asegurarse de que las cuentas bancarias de la institución se hayan definido bajo el menú Sistema/Configuración/Bancos.
Tipo de cheque: Seleccione el tipo de cheque aquí, ejemplo: local.
Guardar: Click en guardar para salvar la información.
Por favor note que para desembolsos por cheque con la opción "Fechas debidas deben ser recorridas a la liquidación del cheque" (ver tema Sistema/Configuración/Préstamos) el horario de reembolso no será actualizado al desembolso pero si a la liquidación de cheque.
Transferir a cuenta de ahorros del clientes : Cuando selecciona esta opción más opciones aparecen (Ver la imagen abajo):
Producto de Ahorros: Seleccione desde el menú que se despliega el producto de ahorros de los clientes donde desea transferir los montos de los préstamos. Asegúrese que las cuentas de ahorros sean creadas bajo Ahorros/Abrir Cuenta de Ahorros.
Transferencia a cuenta de banco de clientes: Cuando selecciona la caja de check, más opciones aparecen (Ver imagen de abajo):
Desde A/c: Desde el menú que se despliega, seleccione la cuenta del banco de la IMF desde donde se extraerá el monto, ejemplo: "BCR" y en A a/c, seleccione la cuenta del banco del cliente hacia dónde va la transferencia ejemplo: "Barclays". La cuenta del banco del cliente deberá ser registrada bajo Clientes/Clientes Individuales/Datos Personales.
Crear Archivo CSV : Esta opción le permite crear un archivo CSV similar a un archivo de excel que contendrá los datos del cliente y el monto de préstamo desembolsado. Cuando se activa la opción Directorio otro campo aparecerá para habilitar el directorio donde guardará el archivo.
Todos los préstamos Esta opción viene habilitada por default para que pueda desembolsar todos los préstamos. Sin embargo puede eliminar la marca y seleccionar solamente los préstamos que desea desembolsar.
Note que algunos valores en la lista son como "Número de préstamo", "Nombre del cliente", "Fecha de aprobación", "Monto", etc. que no pueden ser cambiados. Sin embargo otros pueden ser modificados como "Número de voucher", "Número de cheque", "Monto de la comisión" y "Cuotas de papelería" para cada préstamo. La navegación por esta tabla es hecha usando la tecla "Tab" y la barra que se despliega.
Actualizar: Click sobre este botón para actualizar un valor de la lista después de la modificación. Por ejemplo, si cambia el monto de la comisión, puede pulsar click sobre este botón para efectuar los cambios.
Reiniciar: Click sobre este botón para cancelar las modificaciones hechas sobre cualquier fila.
Guardar: Click sobre este botón para desembolsar los préstamos. Loan Performer desplegará un mensaje preguntando si desea proceder con los desembolsos (ver la imagen):
Click sobre "Si" para proceder.
Click sobre Cancelar para salir sin desembolso de préstamos.
